首頁 > 非qian)  zi)宣傳(chuan)教tao) >非qian)  zi)基礎知識

     
    攜(xie)手(shou)築網·同防共治
                                                                                                                                                    ——防範非qian)  zi)宣傳(chuan)教tao)/span>
     
               ※非qian)  zi)shi)畝ding)義和基本特征
    根(gen)據(ju)《最高人(ren)民(min)法院關于(yu)審理非qian)  zi)刑(xing)事案件具體應用(yong)法律若干問題的解釋》(法釋﹝2010﹞18號),非qian)  zi)是違反國家金融管理法律規定(ding),向(xiang)社(she)會公眾(包括單(dan)位和個(ge)人(ren))吸收資(zi)金的行xing) 7欠(qian)  zi)行xing) xu)同時具備非qian)ㄐ浴   浴 招浴?she)會性四(si)個(ge)特征要件,具體為︰
    非qian)ㄐ裕何淳jing)有關部門依法批(pi)準或者借用(yong)合法經(jing)營的形(xing)式吸收資(zi)金;
    公開性︰通過媒體、推介(jie)會、傳(chuan)單(dan)、手(shou)機短信等(deng)途(tu)徑duan)xiang)社(she)會公開宣傳(chuan);
    利誘性︰承諾在一定(ding)期限內(na)以貨幣、實(shi)物、股權等(deng)方式還本付duan) 蛘吒痘hui)報;
    社(she)會性︰向(xiang)社(she)會公眾即社(she)會不特定(ding)對(dui)象吸收資(zi)金。
     
                ※非qian)  zi)人(ren)的法律責任
    我(wo)ye)緞xing)法》中,非qian)  zi)根(gen)據(ju)主觀態(tai)度、行xing) 絞健?︰  deng)具體情況的不同,構成相(xiang)應的罪名,其中最主要的是《刑(xing)法》中第176條非qian)ㄎ展 詿嬋鈄錆偷92條集資(zi)詐騙罪。
    《刑(xing)法》規定(ding),犯非qian)ㄎ展 詿嬋鈄 模 θ暌韻xia)有期徒(tu)刑(xing)或者拘役,並處或者單(dan)處二(er)萬(wan)元以上二(er)十(shi)萬(wan)元以下(xia)罰金;數額(e)巨大或者有其他嚴xian)厙榻詰模 θ暌隕鮮shi)年以下(xia)有期徒(tu)刑(xing),並處五萬(wan)元以上五十(shi)萬(wan)元以下(xia)罰金。犯集資(zi)詐騙罪,數額(e)較(jiao)大的,處五年以下(xia)有期徒(tu)刑(xing)或者拘役,並處二(er)萬(wan)元以上二(er)十(shi)萬(wan)元以下(xia)罰金;數額(e)巨大或者有其他嚴xian)厙榻詰模 ξ迥暌隕鮮shi)年以下(xia)有期徒(tu)刑(xing),並處五萬(wan)元以上五十(shi)萬(wan)元以下(xia)罰金;數額(e)特別巨大或者有其他特別嚴xian)厙榻詰模 κshi)年以上有期徒(tu)刑(xing)或者無期徒(tu)刑(xing),並處五萬(wan)元以上五十(shi)萬(wan)元以下(xia)罰金或者沒收財產。
     
               ※非qian)  zi)shi)某<shou)段
    一是承諾高額(e)回(hui)報。不法分子編造“天(tian)上掉餡餅(bing)”“一夜(ye)成富翁”的神(shen)話(hua),許諾投資(zi)者高額(e)回(hui)報。為了騙取更多的人(ren)參與(yu)集資(zi),非qian)  zi)人(ren)在集資(zi)初期往(wang)往(wang)按時足額(e)兌現(xian)承諾本息,待集資(zi)達到一定(ding)規模後,便秘密轉移資(zi)金或攜(xie)款潛逃(tao),使集資(zi)參與(yu)人(ren)遭受經(jing)濟損(sun)失。
    二(er)是編造虛假項(xiang)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企(qi)業dan) da)著響應國家產業政策、開展創業創新(xin)等(deng)幌子,編造各種虛假項(xiang)目,有的甚至組織免費旅游(you)、考ji)斕deng),騙取社(she)會公眾信任。
    三是以虛假宣傳(chuan)造勢。不法分子在宣傳(chuan)上往(wang)往(wang)一擲千(qian)金,聘請明(ming)星代(dai)言、名人(ren)站台,在各大廣(guang)播電(dian)視(shi)、網絡等(deng)媒體發布廣(guang)告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人(ren)廣(guang)為散發宣傳(chuan)單(dan)、進行社(she)會捐贈等(deng)方式,制造虛假聲勢。
    四(si)是利用(yong)親情誘騙。有些類傳(chuan)銷非qian)  zi)shi)牟斡yu)人(ren),為了song)瓿苫蛟黽幼約旱囊導(dao)  幌xi)利用(yong)親情、地緣關系dan)  熳約夯竦黴叨e)回(hui)報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與(yu)人(ren)員(yuan)迅速蔓延,集資(zi)規模不斷(duan)擴(kuo)大。
     
    典型非qian)  zi)活動(dong)的“四(si)步曲”
    第一步︰畫餅(bing)。非qian)  zi)人(ren)會編織一個(ge)或多個(ge)盡可能“高大上”的項(xiang)目。以“新(xin)技術”、“新(xin)革命”、“新(xin)政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等(deng)為幌子,描繪一幅預期報酬豐(feng)厚的藍圖,把(ba)集資(zi)參與(yu)人(ren)的胃口“吊(diao)”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非qian)  zi)人(ren)一hua)慊嵐ba)“餅(bing)”畫大,盡可能吸引參與(yu)人(ren)眼球。
    第二(er)步︰造勢。利用(yong)一切資(zi)源把(ba)聲勢做大。非qian)  zi)人(ren)通常會舉(ju)辦各種造勢活動(dong),比(bi)如新(xin)聞發布會、產品推介(jie)會、現(xian)場觀摩會、體驗日活動(dong)、知識講座等(deng);組織集體旅游(you)、考ji)斕deng),贈送(song)米面油、話(hua)費等(deng)小(xiao)禮品;大量(liang)展示各種或真或假的“技術認(ren)xian)rdquo;“獲獎證書”“政府批(pi)文”;公布一些領導(dao)視(shi)察影視(shi)資(zi)料,公司領導(dao)與(yu)政府官員(yuan)、明(ming)星合影;故意把(ba)活動(dong)選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。
    第三步︰吸金。想方設(she)法套(tao)取你(ni)口袋里的錢。非qian)  zi)人(ren)通過返(fan)點、分紅,給參與(yu)人(ren)初嘗“甜頭”,使其相(xiang)信把(ba)錢放(fang)在他那兒不僅有可觀的收入,而且比(bi)放(fang)在自己口袋里還安全(quan),參與(yu)人(ren)不僅將(jiang)自己的錢傾囊而出(chu),還動(dong)員(yuan)親友加入,集資(zi)金額(e)越滾越大。
    第四(si)步︰跑路。非qian)  zi)人(ren)往(wang)往(wang)會在“吸金”一段時間後跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人(ren)去樓空(kong),或者因為經(jing)營不善致使資(zi)金鏈斷(duan)裂。集資(zi)參與(yu)人(ren)遭受慘重經(jing)濟損(sun)失,甚至血本無歸。
     
    如何有效(xiao)識別和防範非qian)  zi)?
    (一)如遇(yu)以下(xia)情形(xing)向(xiang)公眾集資(zi)shi)/span>,務必提高警(jing)惕
    1、以“看廣(guang)告、賺外(wai)快”“消費返(fan)利”為幌子的;
    2、以境外(wai)投資(zi)股權、期權、外(wai)匯、貴(gui)金屬等(deng)為幌子的;
    3、以投資(zi)養老(lao)產業可獲高額(e)回(hui)報或“免費”養老(lao)、“以房”養老(lao)等(deng)為幌子的;
    4、以私募(mu)入股、合伙辦企(qi)業為幌子,但不hua)炖砥qi)業工商(shang)tao) 岬羌塹模/span>
    5、以投資(zi)虛擬貨幣、區塊鏈等(deng)為幌子的;
    6、以“扶(fu)貧”“互助(zhu)”“慈善”“影視(shi)you)幕hua)”等(deng)為幌子的;
    7、在街頭、商(shang)場、超市等(deng)發放(fang)投資(zi)理財等(deng)內(na)容廣(guang)告傳(chuan)單(dan)的;
    8、以組織考ji)  糜you)、講座等(deng)方式招攬(lan)老(lao)年群眾的;
    9、“投資(zi)、理財”公司、網站及服務器在境外(wai)的;
    10、要求以現(xian)金方式或向(xiang)個(ge)人(ren)賬戶(hu)、境外(wai)賬戶(hu)繳納投資(zi)款的。
    (二(er))投資(zi)理財注意事項(xiang)
    1、不要輕易相(xiang)信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益(yi)意味著高風險。
    2、不被小(xiao)禮品打(da)動(dong),不接(jie)收“先返(fan)息”之類的誘餌,記住天(tian)上不會掉餡餅(bing)。
    3、要通過正規渠道購買(mai)金融產品。不與(yu)銀(yin)行xiao) O沾右等(deng)ren)員(yuan)個(ge)人(ren)簽訂投資(zi)理財協議,不接(jie)收從業deng)ren)員(yuan)個(ge)人(ren)出(chu)具的任何收據(ju)、欠(qian)條;購買(mai)保險過程中要盡量(liang)做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客(ke)戶(hu)熱(re)線或監(jian)管部門、行業協會網站查人(ren)員(yuan)、查產品、查單(dan)證,配合做好轉賬繳費、配合做好回(hui)訪。
    4.注意保護個(ge)人(ren)信息,關注政府部門發布的非qian)  zi)風險提示,遇(yu)到涉(she)嫌非qian)  zi)行xing)﹤笆本ju)報投訴。
    (三)防範非qian)  zi)shi)ldquo;四(si)看三思等(deng)一夜(ye)”法
    四(si)看。一看融資(zi)合法性,除了看是qian)袢〉悶qi)業營業執照(zhao),還要看是qian)袢〉孟xiang)關金融牌照(zhao)或經(jing)金融管理部門批(pi)準。二(er)看宣傳(chuan)內(na)容,看宣傳(chuan)中是qian)窈han)有或暗示“有擔(dan)保、無風險、高收益(yi)、穩賺不賠”等(deng)內(na)容。三看經(jing)營模式,有沒有實(shi)體項(xiang)目,項(xiang)目kong)媸shi)性、資(zi)金的投duan)xiang)去向(xiang)、獲取利潤的方式等(deng)。四(si)看參與(yu)集資(zi)shou)魈澹 遣皇侵饕 嫦xiang)老(lao)年人(ren)等(deng)特定(ding)群體。
    三思。一思自己是qian)裾嬲私飧gai)產品及市場行情。二(er)思ji)肥欠(qian)穹鮮諧」媛傘H甲隕砭jing)濟實(shi)力是qian)窬弒縛狗縵漳芰Α/span>
    等(deng)一夜(ye)。遇(yu)到jiao)xiang)關投資(zi)集資(zi)類宣傳(chuan),一定(ding)要避免頭腦發熱(re),先征求家人(ren)和朋友的意見,拖延一晚再決定(ding)。不要盲目相(xiang)信造勢宣傳(chuan)、熟人(ren)介(jie)紹(shao)、專家推薦,不要被高利誘惑(huo)盲目ke)蹲zi)。 
     
     
500彩票 | 下一页